Елена Зуева - Организация деятельности Центрального банка Страница 10

– операции носят договорной характер. Порядок заключения договоров с банками на проведение операций в каждом отдельном случае регламентируется соответствующими положениями Банка России. Договора с Минфином России по операциям со средствами федерального бюджета, по обслуживанию государственного долга и некоторым другим операциям, определяемым законодательством, заключаются по поручению Правительства Российской Федерации;

– операции осуществляются на комиссионной основе. Без взимания комиссии производятся только операции со средствами федерального бюджета, ресурсами государственных внебюджетных фондов, средствами бюджетов субъектов Российской Федерации и местных бюджетов;

– операции проводятся по регламентам, которые он самостоятельно разрабатывает в форме указаний, положений и инструкций. Правила, содержащиеся в данных нормативных актах, обязательны для всех юридических и физических лиц, а также для органов государственной власти, её субъектов и органов местного самоуправления. Нормативные акты, разрабатываемые Банком России, не имеют обратной силы;

– операции ЦБ отличаются от операций КБ.

Операции, выполняемые центральным банком, можно классифицировать в зависимости от определённых критериев [1].

Таблица 7 – Классификация видов операций Центрального банка

Основа экономического оборота центрального банка – проведение денежно-кредитных операций.

Таблица 8 – Операции ЦБ РФ

Таблица 9 – Баланс ФРБ США

Таблица 10 – Баланс ЦБ РФ

1.3.4 Организационное построение ЦБ РФ

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной системой управления. В систему Банка России входят: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчётно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности Банка России.

В системе организации деятельности центрального банка важную роль играет построение его управленческих структур, их полномочия и взаимодействие. Разумеется, единого эталона, единой организационной системы здесь не существует. Более того, мировая практика допускает управление эмиссионной деятельностью без центрального банка [20].

В странах с функционирующими центральными банками структура их звеньев управления образует некую систему.

Рисунок 3 – Организационная структура Банка России

Рисунок 4 – Система организации деятельности центрального банка

Структурные элементы фундаментального блока:

1 сущность;

2 статус;

3 задачи;

4 принципы организационного построения:

– принцип централизации деятельности;

– принцип разделения властных полномочий по соответствующим уровням управления;

– функциональный принцип;

– принцип согласования с интересами других экономических субъектов.

Важным здесь является принцип централизации деятельности банка.

Поскольку деятельность центрального банка носит общенациональный характер, звенья его структуры должны руководствоваться указаниями одного главного центра, обладающего соответствующими полномочиями. Таким центром – высшим органом Банка России – выступает Совет директоров. Он определяет основные направления деятельности центрального банка, руководит и управляет всей его системой. По банковскому законодательству в Совет директоров входят его председатель и 12 членов Совета директоров, работающих в Банке России на постоянной основе. В составе Совета директоров 4 первых заместителя председателя Совета и другие его заместители, отвечающие за определённые направления деятельности центрального банка. Полномочия Совета директоров ЦБ прописаны в ст. 18 Закона о ЦБ.

Наряду с Советом директоров функционирует Национальный банковский совет (НБС). Члены НБС (кроме Председателя Банка России, который избирается ими) не являются сотрудниками Банка России.

Таблица 11 – Численный состав НБС

Национальный банковский совет – рассматривает концепцию совершенствования российской банковской системы, проекты основных направлений единой государственной ДКП, политики валютного регулирования и валютного контроля и др. Вопросы, входящие в его компетенцию, отражены в ст. 13 Закона о ЦБ [4].

Таблица 12 – Функции НБС И СД

Рисунок 5 – Структурные элементы организационного блока

Рисунок 6 – Структурные элементы регулирующего блока

Уровни в иерархии власти и полномочий БР:

– первый уровень – Совет директоров, Правление и т.п.;

– второй уровень – территориальные банки, расчётно-кассовые центры;

– третий уровень – полевые учреждения;

– четвертый уровень – учреждения инфраструктуры (вычислительные центры, инкассация, хранилища, учебные заведения, службы безопасности и др.).

Организация управления ЦБ должна:

– учитывать интересы других субъектов;

– не противоречить осуществлению его главных целей и задач.

Как часть общей экономической системы и один из её органов ЦБ обязан учитывать сферу деятельности и интересы других экономических структур, содействовать, в меру своей сущности, реализации общих экономических интересов, в том числе других экономических субъектов.

Для выполнения своих целей и задач центральные банки наделяются соответствующими функциями. Функция предполагает осуществление ряда операций и сделок. Основа экономического оборота центрального банка – проведение денежно-кредитных операций.

Банк России образует единую централизованную систему с вертикальной системой управления.

1.4 Банк России как орган денежно-кредитного регулирования

Цель: Выявить и сформировать теоретико-прикладные основы деятельности Банка России в денежно-кредитной сфере

Вопросы:

1.4.1 Экономические основы денежно-кредитной политики

1.4.2 Организационные основы денежно-кредитной политики

1.4.3 Цели, задачи и методы денежно-кредитной политики

1.4.4 Инструменты денежно-кредитной политики, используемые Банком России

1.4.1 Экономические основы денежно-кредитной политики

Денежно-кредитная политика наряду с бюджетно-фискальной политикой является составной частью экономической политики государства. Главными стратегическими целями экономической политики должны быть повышение благосостояния населения и обеспечение максимальной занятости. Исходя из этой долгосрочной стратегии, основными ориентирами макроэкономической политики правительства обычно выступают обеспечение роста ВВП и снижение инфляции. Реальная макроэкономическая ситуация может вносить определённые коррективы. Поэтому основной целью государственного регулирования экономики является достижение макроэкономического равновесия при оптимальных для данной страны темпах экономического роста.

Однако эта цель достигается с помощью мероприятий в рамках денежнокредитной политики, которые имеют свою специфику, осуществляются довольно медленно, рассчитаны на годы и не являются быстрой реакцией на изменение рыночной конъюнктуры. Поэтому цели ДКП ранжируются: конечные, промежуточные, операционные.

1) Конечные цели денежно-кредитной политики – это глобальные макроэкономические цели, которые являются постоянными для экономики всех стран с рыночной экономикой.

К ним относятся стабильность цен и/или стабильность национальной валюты, устойчивый экономический рост. Конечные цели всегда задаются в форме количественных целевых ориентиров (по уровню инфляции, росту ВВП и т.д.). Достижение конечных целей – это длительный процесс, рассчитанный на годы. В связи с этим центральные банки действуют опосредованно, через постановку промежуточной цели.

2) Промежуточные цели денежно-кредитной политики – это более конкретные и доступные цели, которые ставятся при проведении текущей денежно-кредитной политики.

Промежуточной целью ДКП может быть таргетирование инфляции, валютного курса или же денежное таргетирование. Под таргетированием следует понимать применение инструментов экономической политики для достижения количественных ориентиров целевой переменной, входящей в сферу ответственности органов денежно-кредитного регулирования. Выбор промежуточной цели определяется степенью либерализации экономики и независимости центрального банка, стоящими перед ним задачами, его функциями в экономике. В международной практике наибольшее распространение получило несколько вариантов таргетирования: