Елена Зуева - Организация деятельности Центрального банка Страница 4

В настоящее время не существует единого общепринятого определения независимости Центрально Банка. Необходимо отметить, что в качестве основных критериев независимости Центрального банка можно выделить следующие:

1) назначение руководства, Председателя или управляющего Центральным банком. Управляющего могут назначать:

– правление Банка;

– законодательная власть, парламент;

– исполнительная и законодательная власть;

– коллективная исполнительная власть (правительство) и др.

От того, кто будет назначать, будет определяться степень независимости банка;

2) срок пребывания в должности управляющего и членов правления.

Чем больше срок, тем более независим управляющий Центральным банком.

3) взаимоотношения между Центральным банком и Правительством, законодательная ответственность Центрального банка.

Независимость Центрального банка определяется возможностью Правительства, Министерства финансов участвовать в управлении и принятии решений, а также тем, в какой степени деятельность банка регулируется законом;

4) процедура формирования денежно-кредитной политики. Важная роль отводится тому экономическому институту, кто формирует политику.

5) цели политики, установленные Законом.

Чем больше целей с потенциально конфликтной направленностью указано в законах, регулирующих деятельность Центрального банка, тем менее независим Центральный банк;

6) прямые указания органов государственной власти;

7) ограничения на предоставление кредитов Правительству.

В современной экономической ситуации существует возможность определения независимости центрального банка с помощью индексного подхода.

Таблица 4 – Ранжирование стран по индексу независимости центрального банка

В приведенной таблице указаны сводные индексные оценки независимости по результатам анализа тридцати пяти центральных банков. Ведущие места заняли европейские центральные банки, включая центральный банк еврозоны и Финляндии, а также банки Швеции, Венгрии и Швейцарии. Банк России не попал в первую двадцатку – он занял двадцать седьмое место. Соседние места занимают ФРС США и Банк Мексики, которые по общемировым меркам входят в круг относительно зависимых центральных банков.

Исходными данными послужило национальное законодательство о центральном банке в каждой стране. Независимость оценивалась по трем индексам: индекс кадровой независимости, индекс политической независимости и индекс экономической независимости. Центральный банк обладает кадровой независимостью, когда правительство не имеет возможности напрямую назначать руководство банка, а также когда его руководство самостоятельно принимает решения. Политическая независимость зависит от оперативного вмешательства правительства в деятельность центрального банка. Экономическая независимость определяется условиями кредитования банком государственного бюджета.

России присвоено 27-е место среди развивающихся стран (индекс 0,44). Более низкие оценки эксперты выставили лишь Таиланду, Египту, Израилю, Иордании и ЮАР. Хотя во многих вопросах экономической политики Банк России несвободен от решений правительства и лишь единожды достигал целевой планки, и все же денежно-кредитная политика последних лет стала отвечать современным стандартам.

В итоге независимость центрального банка от правительства имеет относительный характер в том смысле, что экономическая политика не может быть успешной без четкого согласования и тесной увязки ее основных элементов: денежно-кредитной и финансовой политики.

Идея центрального банка зародилась в условиях относительно развитых рыночных отношений, когда в нём возникла историческая и экономическая потребность. Исторически наблюдались два пути образования центральных банков.

Государственный Банк России возник не в результате рыночной конкуренции частных банков и банкирских контор, а был учрежден государством в 1860 г.

Важным условием функционирования центрального банка в экономике страны является степень согласованности его политики с экономической политикой правительства, принципы взаимодействия центрального банка с национальной банковской системой.

Независимость центрального банка от правительства имеет относительный характер в том смысле, что экономическая политика не может быть успешной без четкого согласования и тесной увязки ее основных элементов: денежно-кредитной и финансовой политики.

1.2 Правовые основы деятельности банка России

Цель: Сформировать представление о правовых основах деятельности современного Банка России

Вопросы:

1.2.1 Экономический статус и полномочия Банка России

1.2.2 Специфика юридического статуса Центрального банка

1.2.3 Законодательная система регулирования деятельности Центрального банка

1.2.1 Экономический статус и полномочия Банка России

На ранних стадиях развития капитализма отсутствовало четкое разграничение между центральными (эмиссионными) и коммерческими банками. Коммерческие банки широко практиковали выпуск банкнот как один из источников мобилизации капитала. По мере развития кредитной системы происходил процесс централизации банкнотной эмиссии в немногих крупных коммерческих банках, в результате чего монопольное право выпуска банкнот закреплялось за одним банком. Первоначально такой банк назывался эмиссионным или национальным, а в дальнейшем – центральным банком (ЦБ), что соответствовало его главенствующему положению в кредитной системе.

Сегодня центральный банк – ключевой элемент финансово-кредитной системы любого развитого государства. Как и всякий банк, центральный банк функционирует в сфере обмена. Создавая свой продукт в виде наличных денег и безналичных платёжных средств, эмитируя их в обращение, центральный банк даёт возможность для непрерывного кругооборота и оборота капитала экономических субъектов, непрерывного процесса производства, распределения, перераспределения и потребления общественного продукта. Он выступает проводником официальной денежно-кредитной политики. В свою очередь, денежно-кредитная политика наряду с бюджетной составляет основу всего государственного регулирования экономики.

Сущность Центрального банка остаётся в принципе неизменной и заключается в посредничестве между обществом, государством и экономикой путём регулирования через банки денежных и кредитных потоков в стране.

Рисунок 1 – Основная деятельность ЦБ

С экономической точки зрения центральный банк – это общественный, некоммерческий денежно-кредитный институт, который, функционируя в сфере обмена, регулирует платёжный оборот в наличной и безналичной формах.

Банк России является органом финансовой власти – он вместе с Правительством разрабатывает и осуществляет денежно-кредитную политику. Правовой статус Центрального банка Российской Федерации связан с его сущностью как общественного денежно-кредитного института. Центральный банк Российской Федерации выступает, прежде всего, как юридическое лицо. Статус Центрального банка Российской Федерации, цели его деятельности, функции и полномочия определяются Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», другими федеральными законами.

Центральный банк в отличие от коммерческих банков выступает как федеральный орган государственной власти. При этом его государственновластные полномочия распространяются только на денежно-кредитную сферу и регулирование деятельности банков, входящих в банковскую систему страны. Специфика статуса Центрального банка Российской Федерации заключается и в том что, будучи наделён государственно-властными полномочиями, он не обладает полномочиями исполнительного органа власти по отношению к другим банкам. Такое управление не предполагает право собственности на имущество управляемых субъектов, подчинение банку, в связи с этим «такое управление носит не непосредственный характер». Государственное управление осуществляется Банком России в форме денежно-кредитного регулирования с помощью введения им определённых норм и правил деятельности, неподчинённых ему банков, а также посредством надзора и контроля их деятельности. В связи с этим Банк России не вмешивается в повседневную деятельность экономических субъектов.

Рисунок 2 – Основные полномочия Банка России

Полномочия Центрального банка как учреждения (органа) не распространяются в одинаковой степени на все экономические субъекты и их деятельность. Государство наделяет Центральный банк властными полномочиями только в области банковской деятельности, в сфере денежнокредитных отношений. Его распоряжения и приказы в сфере денежного оборота обязательны для исполнения, а выпускаемые им денежные знаки обязательны к приёму платежей всеми участниками экономического оборота. Однако это не означает, что каждый экономический субъект должен рассчитываться со своими контрагентами непременно лишь по одной форме и тем более совершать платежи в сфере обмена только с согласия центрального банка. (Распоряжения Центрального банка обязательны для всех участников денежного оборота, только если они касаются сферы денежных операций и не имеют отношения к сфере организации производства, оказания услуг, распределения и потребления, общественных благ).