Наталья Ольшевская - Уголовное право. Особенная часть: Конспект лекций Страница 20

Состав преступления по конструкции формальный. Преступление признается оконченным с момента выполнения указанных действий.

Субъект преступления либо специальный – руководитель или иное лицо коммерческой организации, уполномоченное осуществлять операции с денежными средствами или иным имуществом, либо частное лицо, достигшее возраста 16 лет.

Ч. 2 ст. 174 УК РФ включает квалифицирующее обстоятельство: совершение преступления в крупном размере.

Ч. 3 ст. 174 УК РФ предусматривает ответственность за деяние, предусмотренное ч. 2 настоящей статьи, если оно совершено: группой лиц по предварительному сговору или лицом с использованием своего служебного положения.

Ч. 4 ст. 174 УК РФ устанавливает уголовную ответственность при особо отягчающих обстоятельствах, если действия, предусмотренные ч. 2 и 3 данной статьи, совершаются организованной группой.

 Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления (ст. 174.1 УК РФ) . Предмет преступления совпадает с аналогичным понятием, предусмотренным ст. 174 УК РФ. Различие предметов заключается в том, что применительно к ст. 174 УК РФ это денежные средства и иное имущество, которые пускаются в хозяйственный оборот, нажиты преступным путем другими лицами, о чем заведомо известно виновному.

По статье 174.1 УК РФ предметом преступления являются деньги и иное имущество, нажитые самим преступником.

Объективная сторона преступления характеризуется действиями, направленными на легализацию (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступлений (за исключением предусмотренных ст. 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 УК РФ).

Ч. 2, 3 и 4 ст. 174.1 УК РФ содержат отягчающие и особо отягчающие обстоятельства, аналогичные предусмотренным ст. 174 УК РФ.

 Приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем (ст. 175 УК РФ) . Предметом преступления признается имущество, заведомо добытое преступным путем, т. е. в результате грабежа, разбойного нападения, вымогательства и других преступных действий.

Объективная сторона преступления характеризуется действиями, составляющими две формы преступной деятельности – приобретение или сбыт имущества, заведомо добытого преступным путем.

Сбыт имущества выражается во всех формах его отчуждения: продаже, дарении, обмене, в виде оплаты услуг и проч.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом. Лицо осознает, что приобретает или сбывает имущество, заведомо добытое преступным путем, и желает совершить эти действия. Признак заведомости обязателен для характеристики субъективной стороны. Цель и мотив, как правило, корыстные.

Состав по конструкции – формальный.

Субъект преступления – лицо, достигшее возраста 16 лет.

Ч. 2 ст. 175 УК РФ включает два квалифицирующих обстоятельства:

а) совершение преступления группой лиц по предварительному сговору;

б) совершение преступления в отношении нефти и продуктов ее переработки, автомобиля или иного имущества в крупном размере.

Ч. 3 ст. 175 УК РФ содержит два особо отягчающих обстоятельства:

а) совершение преступлений, предусмотренных ч. 1 и 2 статьи, организованной группой;

б) совершение тех же преступлений лицом с использованием своего служебного положения.

Преступления в сфере кредитных отношений

Непосредственным объектом данной группы преступлений являются кредитные отношения как часть отношений в сфере экономической деятельности.

Кредитные отношения возникают в результате кредитного договора и регулируются нормами гражданского права, в них содержится понятие кредитного договора, определяются его виды, права и обязанности сторон, являющиеся субъектами кредитных отношений.

Кредитные отношения являются объектом уголовно-правовой охраны норм, предусмотренных ст. 176, 177, 195–197 УК РФ.

По кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства или другое имущество заемщику в определенном размере на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить денежную сумму, другие вещи и уплатить установленные договором проценты (ст. 807, 819 ГК РФ).

 Незаконное получение кредита (ст. 176 УК РФ) . Статья 176 УК РФ устанавливает уголовную ответственность за два преступления, различающиеся по характеру предмета посягательства: ч. 1 – за получение кредита или льготных условий кредитования; ч. 2 – за незаконное получение государственного целевого кредита или его нецелевое использование. Оба деяния признаются преступными при условии причинения крупного ущерба.

Объективная сторона преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 176 УК РФ, характеризуется действиями:

а) получением кредита;

б) получением льготных условий кредитования индивидуальным предпринимателем или руководителем организации.

Получение кредита означает вступление одной стороны (заемщика в лице индивидуального предпринимателя или организации) в такие договорные отношения, которые порождают обязанность другой стороны (кредитора – банка или другой кредитной организации) передать в собственность заемщику денежные суммы или другое имущество на определенный срок под условием обязательного их возврата и выплаты процентов по ним (ст. 819 ГК РФ).

Главное в содержании объективной стороны заключается в том, что виновный не только получил кредит обманным способом, но и не возвратил его, в результате чего и был причинен крупный материальный ущерб.

Состав преступления по конструкции материальный.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом, что подтверждается целенаправленностью действий субъекта на получение необоснованного кредита, и фактом его невозвращения, причинившего крупный ущерб кредитору или другим лицам. Виновный, получая кредит или незаконные льготы обманным способом, осознает общественно опасный характер своих действий, предвидит неизбежность причинения крупного ущерба в случае невозвращения кредита и желает его причинить.

Субъект преступления – специальный: индивидуальный предприниматель или руководитель организации. Возраст субъекта определяется в зависимости от статуса заемщика. Но во всех случаях субъектом может быть лицо в возрасте не моложе 16 лет.

Ч. 2 ст. 176 УК РФ предусматривает ответственность за незаконное получение государственного целевого кредита и использование его не по прямому назначению.

 Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности (ст. 177 УК РФ) . Предметом преступления является кредиторская задолженность в виде денежных средств, которая включает сумму всех денежных обязательств должника (в том числе оплату ценных бумаг), возникших не только по кредитному договору, но и по другим гражданско-правовым сделкам (ст. 307–309 ГК РФ).

Объективная сторона преступления характеризуется бездействием – неисполнением своих обязательств перед кредиторами и другими лицами по истечении срока, обусловленного договором или федеральным законом. Закон называет две формы бездействия:

а) злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности;

б) злостное уклонение от оплаты ценных бумаг.

Ст. 177 УК РФ устанавливает уголовную ответственность только за злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности.

Субъективная сторона преступления характеризуется прямым умыслом.

Состав по конструкции формальный.

Субъект преступления специальный – должник: руководитель организации или гражданин, в том числе индивидуальный предприниматель.

Субъектом преступления может быть физическое вменяемое лицо: индивидуальный предприниматель, достигший 18 лет, а в случаях, не связанных с банковскими кредитами, – достигший 16 лет.

 Неправомерные действия при банкротстве (ст. 195 УК РФ) .

Предметом преступления могут выступать имущество должника или сведения о нем; имущественные права и имущественные обязанности или информация о них; бухгалтерские и иные учетные документы должника-организации или должника – индивидуального предпринимателя.

Объективная сторона преступления характеризуется действиями должника, которые являются незаконными, поскольку нарушают установленный порядок осуществления процедуры банкротства.

Судебная процедура о банкротстве включает пять стадий (процедур):

1) наблюдение;

2) финансовое оздоровление;

3) внешнее управление;

4) конкурсное производство;

5) мировое соглашение.