Инвестирование в акции - Алексей Викторович Бычков Страница 8

меньшим спросом. Единственным выходом из этой ситуаций, по мнению марксистов, заключается в снижениях цен на продукцию, которая пользуется меньшим спросом, что противоречит капиталистической системе, а именно получению прибыли. Получается замкнутый круг, который неизбежно ведёт к рецессии. Я считаю это фундаментальная теория появление кризисов, но на данный момент в нашем современной экономике, набирает обороты психологическая теория кризисов. Основа данной теорий состоит в том, что «толпа» является неким спусковым крючком, который может привести к обвалу фондового рынка.

Почему кризис наступит в ближайшее время?

Опять же это мои рассуждение и не факт, что это наступит в ближайшее время, но рынок не может расти очень долгое время. Я попытаюсь вам это доказать приведя следующие факты:

Показатель Уоррена Баффета

Чтобы понять что означает показатель Уоррена Баффета, нужно понять кто этот человек. Уоррен Баффет – это один из самых состоятельных инвесторов в мире. Его состояние оценивается больше 80 млрд долларов на 2019 год. Свой первый пакет акций он купил в 1965. Это означает что к нему стоит прислушиваться и у него есть огромный опыт за плечами. Для оценки текущего состояния рынка он создал следующую формулу на которую ориентируется много лет: В числителе он использует капитализацию 5000 компаний США, а в знаменателе ежеквартальный ВВП страны и всё это умноженное на 100%.

Рисунок 7 – Показатель Уоррена Баффета

Источник: https://bcs-express.ru/novosti-i-analitika/liubimyi-indikator-baffeta-signaliziruet-o-nadvigaiushchikhsia-rynochnykh-potriaseniiakh

Сейчас как мы видим на графике этот показатель в пределах 138%. Это означает что капитализация компаний превышает ВВП страны на 38%. Следовательно, в данный момент, а именно на начало 2021 года фондовый рынок перегрет. Что подсказывает нам, о скором наступлении кризиса. Лично я ожидаю его в 2022 году. Не стоит не обращать внимание на еще один показать. Показатель страха и жадности. Или как его еще называют Index fear&Greed. Если значение приближается к страху, то люди на фондовом рынке ждут сильной коррекций или глобального кризиса и как правило готовы к нему. Если стрелка близка к жадности, то это означает что у большинства людей нет какого – то беспокойства и они полностью верят в перспективное будущее фондового рынка.

Рисунок 8 – индекс страха и жадности

Источник: https://smart-lab.ru/tag/индекс%20страха%20и%20жадности/

В данный момент на рисунке 8, мы видим, что стрелка находится на максимальных значениях жадности. Это сигнализирует нам о безмерной эйфории на рынке, что не есть хорошо. На это в частности влияет сниженная ставка ФРС, говоря нам о том, что вклады в банках и облигаций уже не так интересны с точки зрения доходности, поэтому люди инвестируют в акции, где доходность больше.

Рассмотрим ситуацию в Америке. Как мы знаем, она лидирует по числу зараженных, малые и средние бизнесы закрываются, локдауны. Поэтому власти всячески поддерживают свою экономику и раздают людям триллионы долларов. Tсли этого не делать, то малые и средние предприятия умрут, что приведет к печальным последствиям. Деньги, которые раздаются населению в качестве пособий и поддержки идут на фондовый рынок

Такая стремительная «раздача» денег не может оставить без последствий американский доллар. ФРС такими действиями пытается «оживить мертвеца», так как без поддержки властей все предприятия бы уже закрылись. И чем дальше это будет продолжаться, тем сильнее будет рецессия.

Сложный процент – восьмое чудо света.

Многие из вас слышали об одним из самых богатых кланов – Ротшильдов. Их состояние оценивается в 3 трлн. Долларов. Основателя династий зовут Майер Амшель Ротшильд, который утверждал, что сложный процент – это восьмое чудо света! Давайте разбираться почему сложный процент это один из самых выгодных способов приумножения ваших денег.

Существует как мы знаем простой процент и сложный процент. В простом проценте идет расчет на основе первоначального вклада. То есть от суммы инвестирования начисляется процент и все это умноженное на промежуток времени. Например, вклад в банке. Вы приносите банку 100 тыс под 5% годовых и за 3 года получаете 115 тыс. Формула следующая: I*P*T/100, где I – это «тело» инвестиций, P – процент прибыли, T – время.

Сложный процент – это по истине интересное явление в экономическом мире. Самый главный его плюс в отличии от простого процента в том, что здесь прибыль суммируется с телом инвестиций (основной суммой) и в дальнейшем производит процент уже с прибылью. То есть процент умножается на процент и ваши накопления увеличиваются как снежный ком. В 20 веке люди, которые пользовались данной формулой буквально грабили банки, потому что их доходность росла в экспоненциальной прогрессии.

Думаю, многие из вас слышали историю индейцев, когда колонизаторы купили у них земли, за 24 доллара, если бы индейцы положили бы эти деньги под сложный процент, то сейчас смогли бы выкупить Манхеттен обратно, еще бы и сдача осталась.

Пожалуй, для наглядности приведу пример, представьте что вам 20 лет и вы начали инвестировать в фондовый рынок. Вы накопили капитал в размере 250 тыс. рублей и в среднем получаете 15% в год, с учетом инфляции получается следующая таблица.

В этой таблице мы начинаем инвестировать в 2020 году, сначала по 100 тыс. рублей, а после с каждым годом все больше и больше. Это происходит потому что мы развиваем свои компетенций, знания и опыт в том или ином виде деятельности и наша заработная плата растёт. Наша основная задача направить её в нужно русло. В 30 лет, думаю большинство из вас сможет позволить себе откладывать 500 тыс. рублей в год на инвестиции. Только так достигается финансовая независимость. Мы всегда должны чем-то жертвовать, у всего есть своя цена. В данной ситуаций это уметь потерпеть и где-то отказаться от благ здесь и сейчас, а в будущем получить в два раза больше, а то и в сотни раз. Это и отличает человека от животного – умение подавить свои инстинкты в моменте, понимая что дальше награда будет еще больше. Недавно прочитал, что ученые какого-то там университета, провели интересный эксперимент. Детей дошкольного возраста посадили в отдельную комнату и дали им каждому по конфете. И сказали, что если вы не съедите эту конфету в течений одного часа, мы дадим вам ещё одну конфету. Казалось бы, иметь через час две конфеты лучше, чем съесть сейчас одну и остаться ни с чем. Большинство детей естественно съели свои сладости в течении одной минуты и